Polityka AML.
Nasze ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu — przedstawione w całości, aby subskrybenci mogli je przeczytać przed podjęciem decyzji.
Ramy regulacyjne
Aurevia Tradex prowadzi kompleksowy program przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML/CTF) dostosowany do Zaleceń Financial Action Task Force (FATF), Szóstej Dyrektywy UE w sprawie Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (6AMLD) oraz obowiązujących lokalnych przepisów wykonawczych. Dedykowany Money Laundering Reporting Officer (MLRO) nadzoruje program i raportuje bezpośrednio do Zarządu.
Należyta staranność klienta (KYC)
Wszyscy potencjalni subskrybenci przechodzą weryfikację tożsamości w momencie subskrypcji. Weryfikacja wymaga rządowego dokumentu tożsamości, dowodu zamieszkania (nie starszego niż trzy miesiące) oraz oświadczenia o źródle środków. Wzmocniona Należyta Staranność (EDD) ma zastosowanie do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP), subskrybentów w jurysdykcjach o podwyższonym ryzyku oraz subskrypcji przekraczających określone progi — i może obejmować dalsze prośby dokumentacyjne oraz zatwierdzenie przez kierownictwo wyższego szczebla.
Bieżące monitorowanie
Każde konto jest monitorowane pod kątem podejrzanych wzorców przez cały okres trwania subskrypcji. Transakcje przekraczające określone progi, niezgodne z deklarowanym profilem subskrybenta lub wykazujące nietypowe wzorce uruchamiają zautomatyzowane alerty, które są przeglądane przez nasz zespół Compliance. Raporty o podejrzanej działalności (SAR) są składane do odpowiedniej krajowej Jednostki Wywiadu Finansowego, gdy spełniony jest próg prawny, bez powiadomienia subskrybenta.
Ograniczone jurysdykcje
Aurevia Tradex nie przyjmuje subskrybentów z jurysdykcji wymienionych przez FATF jako wysokiego ryzyka lub niewspółpracujących, ani z jurysdykcji objętych kompleksowymi sankcjami Organizacji Narodów Zjednoczonych, Unii Europejskiej, Wielkiej Brytanii lub Stanów Zjednoczonych. Aktualna lista ograniczonych jurysdykcji jest publikowana na platformie podczas onboardingu i aktualizowana w miarę zmian oficjalnych oznaczeń.
Obowiązki sprawozdawcze
Tam, gdzie wymaga tego obowiązujące prawo, zgłaszamy transakcje przekraczające progi ustawowe oraz wszelką podejrzaną działalność do odpowiednich władz krajowych. Subskrybenci nie są informowani o takich zgłoszeniach — uczynienie tego stanowiłoby "tipping off", co jest przestępstwem karnym w większości jurysdykcji UE. Aurevia Tradex w pełni współpracuje z wnioskami organów ścigania składanymi przez właściwe kanały prawne.
Szkolenia i ład korporacyjny
Cały personel Aurevia Tradex — w tym inżynieria, operacje, doradztwo i wsparcie — przechodzi obowiązkowe szkolenie AML/CTF przy przyjęciu i co najmniej corocznie później. Nasze ramy compliance są weryfikowane co najmniej raz w roku przez niezależną stronę trzecią i zatwierdzane przez Zarząd. MLRO ma bezpośrednie, niefiltrowane uprawnienia eskalacji do Zarządu w każdej sprawie związanej z ryzykiem przestępstw finansowych.
← Wróć do strony głównej