Politique AML.
Notre cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme — exposé en détail pour que les abonnés puissent le lire avant de décider.
Cadre réglementaire
Aurevia Tradex exploite un programme complet de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF) aligné sur les recommandations du Groupe d'action financière (FATF), la Sixième directive anti-blanchiment de l'UE (6AMLD) et la législation locale d'application. Un Money Laundering Reporting Officer (MLRO) dédié supervise le programme et rend compte directement au Conseil.
Diligence raisonnable du client (KYC)
Tous les abonnés potentiels sont soumis à une vérification d'identité au moment de l'abonnement. La vérification nécessite un document d'identité émis par le gouvernement, un justificatif de domicile (datant de moins de trois mois) et une déclaration de source des fonds. La diligence raisonnable renforcée (EDD) s'applique aux personnes politiquement exposées (PPE), aux abonnés dans des juridictions à haut risque, et aux abonnements dépassant des seuils définis — et peut inclure d'autres demandes documentaires et l'approbation par un cadre supérieur.
Surveillance continue
Chaque compte est surveillé pour des motifs suspects tout au long de la vie de l'abonnement. Les transactions qui dépassent les seuils définis, qui ne correspondent pas au profil déclaré de l'abonné, ou qui présentent des motifs inhabituels déclenchent des alertes automatiques qui sont examinées par notre équipe de Conformité. Les déclarations d'activité suspecte (SAR) sont déposées auprès de la Cellule de renseignement financier nationale concernée chaque fois que le seuil légal est atteint, sans préavis à l'abonné.
Juridictions restreintes
Aurevia Tradex n'accepte pas d'abonnés provenant de juridictions répertoriées par le FATF comme à haut risque ou non coopératives, ou de juridictions soumises à des sanctions globales par les Nations Unies, l'Union européenne, le Royaume-Uni ou les États-Unis. La liste actuelle des juridictions restreintes est publiée dans la plateforme lors de l'intégration et mise à jour à mesure que les désignations officielles changent.
Obligations de déclaration
Lorsque la législation applicable l'exige, nous déclarons les transactions dépassant les seuils légaux et toute activité suspecte aux autorités nationales compétentes. Les abonnés ne sont pas informés de ces déclarations — le faire constituerait un "tipping off", qui est une infraction criminelle dans la plupart des juridictions de l'UE. Aurevia Tradex coopère pleinement avec les demandes des forces de l'ordre effectuées par les voies légales appropriées.
Formation et gouvernance
Tout le personnel d'Aurevia Tradex — y compris ingénierie, opérations, conseil de couverture et support — suit une formation AML/CTF obligatoire à son arrivée et au moins annuellement par la suite. Notre cadre de conformité est examiné au moins annuellement par un tiers indépendant et approuvé par le Conseil. Le MLRO a une autorité d'escalade directe et non filtrée auprès du Conseil sur toute question relative au risque de criminalité financière.
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