AML- Richtlinie.
Unser Rahmen für Anti-Geldwäsche und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung — vollständig dargelegt, damit Abonnenten ihn vor der Entscheidung lesen können.
Regulatorischer Rahmen
Aurevia Tradex betreibt ein umfassendes Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Bekämpfungs-Programm (AML/CTF), das auf die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), die Sechste Anti-Geldwäsche-Richtlinie der EU (6AMLD) und die geltenden lokalen Umsetzungsgesetze ausgerichtet ist. Ein dedizierter Money Laundering Reporting Officer (MLRO) überwacht das Programm und berichtet direkt an den Vorstand.
Kunden-Due-Diligence (KYC)
Alle potenziellen Abonnenten durchlaufen am Punkt der Abonnierung eine Identitätsverifizierung. Die Verifizierung erfordert ein staatlich ausgestelltes Ausweisdokument, einen Wohnsitznachweis (nicht älter als drei Monate) und eine Erklärung zur Mittelherkunft. Erweiterte Sorgfaltsprüfung (EDD) gilt für politisch exponierte Personen (PEPs), Abonnenten in höheren Risikogebieten und Abonnements, die definierte Schwellen überschreiten — und kann weitere dokumentarische Anfragen und Genehmigung durch leitende Angestellte umfassen.
Laufende Überwachung
Jedes Konto wird während der gesamten Laufzeit des Abonnements auf verdächtige Muster überwacht. Transaktionen, die definierte Schwellen überschreiten, die nicht zum erklärten Profil des Abonnenten passen oder ungewöhnliche Muster aufweisen, lösen automatische Warnungen aus, die von unserem Compliance-Team überprüft werden. Verdachtsmeldungen (SARs) werden bei der zuständigen nationalen Financial Intelligence Unit eingereicht, sobald die rechtliche Schwelle erreicht ist, ohne Benachrichtigung des Abonnenten.
Eingeschränkte Jurisdiktionen
Aurevia Tradex akzeptiert keine Abonnenten aus Jurisdiktionen, die von der FATF als hochriskant oder nicht-kooperativ aufgeführt werden, oder aus Jurisdiktionen, die umfassenden Sanktionen der Vereinten Nationen, der Europäischen Union, des Vereinigten Königreichs oder der Vereinigten Staaten unterliegen. Die aktuelle Liste der eingeschränkten Jurisdiktionen wird während des Onboardings in der Plattform veröffentlicht und aktualisiert, wenn sich die offiziellen Bezeichnungen ändern.
Berichtspflichten
Wo dies durch die geltende Gesetzgebung vorgeschrieben ist, melden wir Transaktionen, die gesetzliche Schwellen überschreiten, und alle verdächtigen Aktivitäten an die zuständigen nationalen Behörden. Abonnenten werden nicht über solche Berichte benachrichtigt — dies würde "Tipping off" darstellen, was in den meisten EU-Jurisdiktionen eine Straftat ist. Aurevia Tradex kooperiert vollständig mit Strafverfolgungsanfragen, die über die ordnungsgemäßen rechtlichen Kanäle gestellt werden.
Schulung und Governance
Alle Mitarbeiter von Aurevia Tradex — einschließlich Engineering, Operations, Coverage-Beratung und Support — durchlaufen beim Eintritt und mindestens jährlich danach eine obligatorische AML/CTF-Schulung. Unser Compliance-Rahmen wird mindestens jährlich von einem unabhängigen Dritten überprüft und vom Vorstand genehmigt. Der MLRO verfügt über direkte, ungefilterte Eskalationsbefugnis an den Vorstand in jeder Angelegenheit im Zusammenhang mit Finanzkriminalitätsrisiken.
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