Política AML.
Nuestro marco antiblanqueo y contra la financiación del terrorismo, expuesto en su totalidad para que los suscriptores puedan leerlo antes de decidir.
Marco regulatorio
Aurevia Tradex opera un programa integral antiblanqueo y contra la financiación del terrorismo (AML/CTF) alineado con las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), la Sexta Directiva Antiblanqueo de la UE (6AMLD) y la legislación local de implementación aplicable. Un Money Laundering Reporting Officer (MLRO) dedicado supervisa el programa e informa directamente al Consejo.
Debida diligencia del cliente (KYC)
Todos los suscriptores potenciales se someten a verificación de identidad en el punto de suscripción. La verificación requiere un documento de identidad emitido por el gobierno, un comprobante de domicilio (con no más de tres meses de antigüedad) y una declaración de origen de fondos. La Diligencia Debida Mejorada (EDD) se aplica a personas políticamente expuestas (PEPs), suscriptores en jurisdicciones de mayor riesgo y suscripciones que excedan umbrales definidos — y puede incluir solicitudes documentales adicionales y aprobación de personal superior.
Monitoreo continuo
Cada cuenta se monitorea para detectar patrones sospechosos durante toda la vida de la suscripción. Las transacciones que excedan umbrales definidos, que no coincidan con el perfil declarado del suscriptor, o que muestren patrones inusuales activan alertas automatizadas que son revisadas por nuestro equipo de Cumplimiento. Los Reportes de Actividad Sospechosa (SARs) se presentan a la Unidad de Inteligencia Financiera nacional correspondiente cuando se cumple el umbral legal, sin notificación al suscriptor.
Jurisdicciones restringidas
Aurevia Tradex no acepta suscriptores de jurisdicciones listadas por la FATF como de alto riesgo o no cooperativas, o de jurisdicciones sujetas a sanciones integrales por las Naciones Unidas, la Unión Europea, el Reino Unido o los Estados Unidos. La lista actual de jurisdicciones restringidas se publica en la plataforma durante el onboarding y se actualiza a medida que cambian las designaciones oficiales.
Obligaciones de notificación
Cuando lo requiere la legislación aplicable, informamos las transacciones que excedan los umbrales legales y cualquier actividad sospechosa a las autoridades nacionales correspondientes. A los suscriptores no se les notifica de tales informes — hacerlo constituiría "tipping off", que es un delito penal en la mayoría de las jurisdicciones de la UE. Aurevia Tradex coopera plenamente con las solicitudes de las fuerzas del orden realizadas a través de los canales legales apropiados.
Capacitación y gobernanza
Todo el personal de Aurevia Tradex — incluyendo ingeniería, operaciones, asesoramiento de cobertura y soporte — se somete a capacitación obligatoria AML/CTF al ingresar y al menos anualmente después. Nuestro marco de cumplimiento se revisa al menos anualmente por un tercero independiente y se aprueba por el Consejo. El MLRO tiene autoridad de escalamiento directa y sin filtros al Consejo sobre cualquier asunto relacionado con el riesgo de crimen financiero.
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