Politica AML.
Il nostro quadro anti-riciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo — esposto integralmente perché gli abbonati possano leggerlo prima di decidere.
Quadro normativo
Aurevia Tradex opera un programma completo Anti-Money-Laundering e Counter-Terrorism-Financing (AML/CTF) allineato alle Raccomandazioni del Financial Action Task Force (FATF), alla Sesta Direttiva Antiriciclaggio dell'UE (6AMLD) e alla legislazione locale di attuazione applicabile. Un Money Laundering Reporting Officer (MLRO) dedicato supervisiona il programma e riferisce direttamente al Consiglio.
Due diligence del cliente (KYC)
Tutti i potenziali abbonati sono soggetti a verifica dell'identità al momento dell'abbonamento. La verifica richiede un documento d'identità emesso dal governo, una prova della residenza (non più vecchia di tre mesi) e una dichiarazione sull'origine dei fondi. La Due Diligence Rafforzata (EDD) si applica a persone politicamente esposte (PEP), abbonati in giurisdizioni a rischio più elevato e abbonamenti che superano soglie definite — e può includere ulteriori richieste documentarie e approvazione del senior management.
Monitoraggio continuo
Ogni conto viene monitorato per pattern sospetti durante l'intera durata dell'abbonamento. Le transazioni che superano soglie definite, che non corrispondono al profilo dichiarato dell'abbonato, o che mostrano pattern inusuali attivano avvisi automatici che vengono esaminati dal nostro team Compliance. Le Segnalazioni di Operazioni Sospette (SOS) vengono presentate alla rispettiva Unità di Informazione Finanziaria nazionale ogniqualvolta la soglia legale viene raggiunta, senza preavviso all'abbonato.
Giurisdizioni soggette a restrizioni
Aurevia Tradex non accetta abbonati provenienti da giurisdizioni elencate dalla FATF come ad alto rischio o non cooperative, o da giurisdizioni soggette a sanzioni complete da parte delle Nazioni Unite, dell'Unione Europea, del Regno Unito o degli Stati Uniti. L'elenco attuale delle giurisdizioni soggette a restrizioni è pubblicato nella piattaforma durante l'onboarding e aggiornato man mano che le designazioni ufficiali cambiano.
Obblighi di segnalazione
Dove richiesto dalla legislazione applicabile, segnaliamo le transazioni che superano le soglie statutarie e qualsiasi attività sospetta alle autorità nazionali competenti. Gli abbonati non vengono informati di tali segnalazioni — farlo costituirebbe "tipping off", che è un reato penale nella maggior parte delle giurisdizioni UE. Aurevia Tradex collabora pienamente con le richieste delle forze dell'ordine effettuate attraverso i canali legali appropriati.
Formazione e governance
Tutto il personale di Aurevia Tradex — inclusi engineering, operations, consulenza di copertura e supporto — è soggetto a formazione obbligatoria AML/CTF all'ingresso e almeno annualmente in seguito. Il nostro quadro di compliance è esaminato almeno annualmente da una terza parte indipendente e approvato dal Consiglio. L'MLRO ha autorità di escalation diretta e non filtrata al Consiglio su qualsiasi questione relativa al rischio di criminalità finanziaria.
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